美国投资移民涨价或成定局

1、美联储放慢加息几成定局?投资者存分歧分析师警告称市场波动或加剧

当地时间1月20日，美股三大指数集体收涨，纳指涨2.66%，本周累涨0.55%；标普500指数涨1.89%，本周累跌0.67%；道指涨330.93点，涨幅1%，本周累跌2.71%。大型科技股表现强势，奈飞涨超8%，谷歌涨逾5%，特斯拉涨近5%，微软、亚马逊涨超3%，脸书涨超2%，苹果涨超1%。银行股多数上涨，花旗涨超3%，富国银行、摩根士丹利涨超2%，美国银行涨超1%，摩根大通小幅上涨；高盛跌超2%。热门中概股普涨，纳斯达克中国金龙指数涨2.48%，本周累跌2.15%。百度涨近6%，小鹏汽车涨超5%，爱奇艺涨超4%，微博、理想汽车、哔哩哔哩涨超3%，拼多多、蔚来、阿里巴巴、富途控股涨超2%，腾讯音乐、京东、唯品会、满帮涨超1%。每日优鲜、网易小幅下跌。据央视新闻，当地时间20日，美联储理事克里斯托弗·沃勒就当前国际经济形势背景讨论了美国2023年经济前景。沃勒表示，虽然2022年12月美国消费者价格指数环比下降，核心通胀率从11月的6%降至12月的5.7%，但他对美国2023年通胀前景持小心态度。因为美国2022年12月的核心通胀率与11月相比有所上升并且与10月和3月美联储开始加息时的数据持平。沃勒称，货币政策应该继续收紧，赞成联邦公开市场委员会(FOMC)计划将基准利率再上调25个基点的决定，并继续就达成2%的通胀目标做出努力。据财联社，当地时间周五(1月20日)，费城主席哈克表示，他预计美联储还会加息几次，但之后每次加息的幅度定在25个基点是合适的。哈克今年是货币政策委员会(FOMC)中具有投票权的票委。他在新泽西州银行家领导论坛年会的演讲中说道，“在我看来，我们一次加息75个基点的日子肯定已经过去了。”哈克还表示，加息结束之后，美联储会将具有足够限制性的政策利率保持一段时间，让货币紧缩政策充分发挥作用。他还指出，已经看到了通胀正在降温的迹象，但经济总体上仍然相对健康，这一点令人鼓舞。除了哈克，近期另一位在今年有投票权的官员也表达了对“降档升息”的支持。本周三，达拉斯联储主席洛根表示，进一步放慢加息步伐可能是合适的。芝商所的美联储观察工具显示，目前市场预期该行在2月会议上加息25个基点的概率超过97%，而加息50个基点的概率不及3%。在去年12月的会议上，美联储已经将加息步伐从每次75个基点放慢到50个基点。信安资产管理公司首席全球策略师SeemaShah表示：“本周可能至关重要，市场的叙事似乎正在从美联储加息周期的尾声转向经济增长放缓。”对于美联储放松货币政策的速度，投资者普遍存在分歧。分析师警告称，这种分化可能会加剧今年市场的波动。一些投资者甚至押注美联储将于今年晚些时候开始降息，不过美联储官员最近驳斥了这一观点，强调会让利率维持在高位一段时间，直到通胀回落至2%的目标水平。

2、如何应对美国税收新规定(FATCA),避免全球报税

　　只要外国公民在美国满足了“实质性居住测试”或者“绿卡测试”，即成为美国的“外国居民”（resident alien）从而需要对全球收入向美国政府报税。美国“外国居民”（resident alien）除了包括所有的美国永久居民外，长时间居留美国，满足了“实质性居住测试”的非移民签证持有者，比如有些长期居住在美国的H-1，L-1签证持有者，也包括在内。
　　
　　随着中国经济的发展，当今的中国移民申请者大多呈现“不差钱”的状态，尤其EB-5投资移民和EB-1C跨国公司高管移民在中国的日益风行，这些移民申请者大多在中国乃至全球各国都拥有数目可观的收入。对于他们来说，向美国政府“全球报税”已经成为其转变为美国的纳税人之前需要考虑的庄重问题。 如何应对美国税收新规定(FATCA)，避免全球报税呢？

　　去年年末美国颁布新的针对美国纳税人海外金融资产披露与增值部分的报税的法规FATCA，其后我们收到了很多中国移民申请人以及一些H-1，L-1签证持有者关于这项法律的咨询。首先我们必须明确，这项新法规只是专门针对纳税人的海外金融账户和金融资产，并非所有海外资产。并且，新法案依旧不会对金融资产进行征税，只是要求披露，仅对收入部分需要报税。接下来，我们来仔细看看新法案的规定。
　　
　　8938表格
　　对于满足FATCA条件的美国纳税人，需要额外填写8938表格并连同1040NR表格一起在4月15日之前提交美国国税局IRS。而值得注意的是美国早在2004年就开始实施一套境外银行和金融账户披露的法律（FBAR），而在2011年3月28日，美国财政部完成了这部法律的最终修订并纳入正式实施。虽然新公布的FATCA法案和之前的FBAR法案看上去都是对美国纳税人的海外金融账户信息进行披露，但当我们打开FATCA法案要求提交的8938表格和FBAR法案要求提交的TD F 90-22.1表格后可以发现明显的区别：
　　
　　首先，8938除了信息披露之外，更重要的是需要填写海外的收入数额（利息，分红，办税等等）；而TD F 90-22.1表格只需要填写账户信息，并不需要填写收入或金融资产的增值。
　　另外，从提交上，8938要求4月15日前与1040NR报税表一起提交给美国国税局IRS，但TD F 90-22.1表格要求6月30日提交给美国财政部，并且特地说明不要与报税表一起提交。
　　由此可见，之前的FBAR法案倾向于境外金融资产的信息披露而FATCA法案更加倾向于境外收入的报税。而FATCA也特别说明了，满足提交8938表格的纳税人，如果同时满足TD F 90-22.1表格的条件，依然需要提交TD F 90-22.1表格。两项法案并没有相互的覆盖。
　　如何应对美国税收新规定(FATCA)，避免全球报税需要提交的资料
　　
　　需要提交8938表格的条件
　　申报人的身份
　　美国公民；
　　美国永久居民；或
　　符合“实质性居住测试”的非移民签证持有者，比如某些H-1，L-1签证持有者等等。
　　财产的类别
　　需要向美国申报的资产类别包括：
　　海外金融机构中的金融账户；以及
　　虽然未处在海外金融机构中，但持有者用于投资的如下金融财产：
　　非美国公司发行的股票或其他证券；
　　任何在海外实体中的资本；以及
　　任何由海外实体作为发行方或交易方的金融商品或合同。
　　海外金融机构除了海外银行以外，还包括其他海外投资机构，比如共同基金，对冲基金以及其他私募投资基金。
　　
　　对于金融资产需要注意把握“用于投资”的概念，举例来说，对于房产而言，如果是明显属于个人使用的私人房产不属于金融资产，而用于投资的房地产公司中的股份则属于金融财产。
　　对于外海非金融资产收入的报税需要用到其他表格，比如2555表格。
　　需要申报的金额门槛
　　纳税人未婚且居住在美国：在纳税年末国外总金融资产超过5万美元或者在纳税年内的任何时刻国外总金融资产超过7万5千美元。

　　纳税人已婚且居住在美国，并且与配偶合并申报：在纳税年末国外总金融资产超过10万美元或者在纳税年内的任何时刻国外总金融资产超过15万美元。
　　纳税人已婚且居住在美国，但独立申报：在纳税年末国外总金融资产超过5万美元或者在纳税年内的任何时刻国外总金融资产超过7万5千美元。
　　纳税人居住美国境外且独立申报：在纳税年末国外总金融资产超过20万美元或者在纳税年内的任何时刻国外总金融资产超过30万美元。
　　纳税人居住美国境外但与配偶合并申报：在纳税年末国外总金融资产超过40万美元或者在纳税年内的任何时刻国外总金融资产超过60万美元。
　　对于非美国公民的美国纳税人而言，居住美国境外是指其在结束在该纳税年内的连续12个月中有至少330天处在美国境外。
　　
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