美国最大投资移民诈骗案昨结案

1、世界上影响最大的骗局庞氏骗局仍在危害社会

大多数人都有过遭遇诈骗信息的经历，无论是习惯的三骗术，还是自称四大投行的金融诈骗，这些都是较为基础的诈骗形式。目前，社会上最常见的是所谓的“庞氏骗局”金融诈骗。例如E租宝、中晋公司、聚宝金等都是此类骗局的典型例子。
庞氏骗局的主要特点就是受害人数多，涉及的诈骗金额巨大。目前，许多庞氏骗局涉及的受害者高达数百甚至数千人，涉及的资金规模也常常以亿元计。尽管庞氏骗局起源于20世纪，但它至今仍然在世界各地不断上演，诱骗着人们。
庞氏骗局的创始人查尔斯·庞兹于1903年移民美国，在1919年他策划了首个庞氏骗局，在短短7个月内就有超过三万名投资者受骗。直到一年后，这些投资者才恍然大悟，自己被骗。从此，庞氏骗局开始在全球范围内蔓延。
庞氏骗局的运作原理其实非常简易，就是一个典型的金字塔式骗局。骗子通过承诺高额回报来吸引投资者，然后用后来投资者的资金支付给早期投资者的回报，以此循环。这种骗局需要不断有新的投资者加入以维持运作。一旦新资金停止流入，整个骗局就会崩溃。
尽管庞氏骗局的诈骗手段多种多样，但其核心仍然是宣传低风险、高回报的投资机会。骗子常常承诺的回报率高达百分之一百，而根据我国法律规定，借贷的最高年利率仅为36%。因此，对于庞氏骗局所宣称的“无风险高回报”，我们不如相信“天上会掉馅饼”。
庞氏骗局的主要目标是社会经验较少的老年人和自以为聪慧的年轻人。许多人虽然心知肚明这是一个骗局，但仍然抱着试试看的心态加入。然而，当代金融诈骗的繁琐性意味着，一旦你陷入其中，可能正是骗子卷款潜逃的时候。在骗局中，你或许能赚取无数的100%，但最终可能损失的是全部。
庞氏骗局之所以能够长期存在，关键是利用了人们的贪婪心理。只要我们能够控制自己的贪婪，这种骗局是可以避免的。然而，现实中人们往往被贪婪所驱使，即使明知道是骗局，也愿意一头扎进去。

2、警惕美国曲线购房移民骗局

　　移民美国，那么在美国购房也成必然的了，不过在你买房先了解美国楼市这潭深水!下面出国移民网里解析警惕美国曲线购房移民骗局?下面一起来看看这是怎么回事吧。

　　据报道，13人欲通过投资美国海外属地的房产“曲线移民”,在交了中介费后发现美国“绿卡”仍遥遥无期。近日，中年妇女邹某因无证经营移民中介业务以“非法经营罪”被判刑。

　　被告人邹某，44岁，大学文化。据指控，2008年6月至2009年8月，邹某在没有取得《因私出入境中介机构经营许可证》的情况下，化名“邹茗”，在天河区天河路某大厦的租下一处办公室，宣称可通过投资移民，代理申请美国“绿卡”(永久居留权)。

　　邹某自称为美国海外属地“北马联邦”塞班市(北马利安纳群岛联邦，属于美国一个自治邦，塞班为其首府，也是群岛中最大的岛屿)。

　　政府经济、旅游副代表，“北马联邦”经济、旅游大使私人助理等，对外宣称美国政府将于2009年6月1日收回对该联邦的自治管理权，届时所有合法投资商都可留下来居住、经商，并拥有资格申请美国“绿卡”。

　　13名受骗者通过邹某，每人向“北马联邦”一个真实合法的公寓项目“亚洲花园”投资了10万美元，这笔款项直接交给了该项目老板。邹某则收取大笔中介费、办证费等。

　　交钱后，13名受骗人获取了“北马联邦”塞班的居留权(俗称“白卡”)。然而，就在等着通过“白卡”转“美国绿卡”实现“曲线移民”时，被害人却发现在2009年9月，美国政府联邦公报证实，在收回“北马联邦”后“白卡”立即失效，所有“白卡”持有人都要转为“E 2”签证(即投资者签证)。该签证规定，持有人须每年在“北马”属地停留180天以上，且要获得美国“绿卡”，仍须按一般程序申请。

　　由此一来，成为美国居民仍遥遥无期。案发后，13名受骗者找到“亚洲花园”项目老板要求退回各自的10万美元投资款。经协商，“亚洲花园”项目老板同意每人退还9万美元投资款，其中先退给各被害人4 .5万美元，以后每月退还1250美元，至2012年12月返清。

　　2010年1月15日，被告人邹某被抓获归案。法院最终认定，其通过非法经营收取的数额为12万元人民币，一审判决其犯非法经营罪，处有期徒刑一年九个月。

　　该案也是天河区第一宗非法经营投资移民中介服务的案件。

　　经办该案的检察官提醒，市民办理投资移民、出国留学等出入境服务时，应选择经过审批具有资质的中介机构，避免权益受损。

　　警方提示：

　　网上贷款缺乏监管

　　近年来，随着银行贷款不断规范严厉，向银行贷款难度逐年增大，许多人会更多地转向非正常渠道融资。犯罪分子通常打着“大公司”、“全国业务”等旗号，几乎不设立任何贷款审核门槛，声称放款速度快、无抵押无担保，一般情况下骗子只留有手机号、Q Q号等信息，而不会留下座机及地址;骗子以先预先转账支付保证金、手续费、利息等借口骗钱，借款人一旦打款，对方便会消失得无影无踪。

　　警方提醒广大市民，网络贷款违约、诈骗风险高，同时因为没有相应的监管，风险很难防范，应谨慎使用网络进行个人贷款。

3、美国史上最大庞氏骗局主犯麦道夫死亡,他生前都有哪些经历?

? 美国史上最大庞氏骗局主犯麦道夫死亡，他生前策划了美国史上最大的投资诈骗案，从数万名受害者手中骗取了650亿美元。伯纳德·麦道夫，1938年出生于纽约，庞氏骗局,是一种诈骗行为，指人们相信一个并不存在的企业获得了商业成功，但是实际上是在短时间内，用其他投资人的钱给第一批投资人回报的做法。 1960年，麦道夫从霍夫斯特拉大学法学院毕业。后来他创办了一家投资证券公司，这家公司几乎是从零开始在华尔街出名的。20多年前，他积极推广场外电子交易，将股票交易从电话转移到电脑上。到20世纪80年代初，麦道夫的公司已经成为美国最大的证券交易商之一。他还担任过纳斯达克董事会主席。在他开拓精神的指引下，纳斯达克已经成为一个可以与纽约证券交易所竞争的证券交所，为苹果、思科、谷歌等公司未来在纳斯达克上市做出了巨大贡献。　70岁的麦道夫编织了20年庞大的庞氏骗局。这个骗局以其发明者查尔斯庞兹命名，他是一个投机者，在20世纪初从意大利移民到美国。他用高回报诱惑投资者，同时用后期投资者的资金来回报前期投资者。据说有来自全球136个国家的3.7万人上当受骗，总金额超过了650亿美元，这其中包括美国多家公司和欧洲、日本众多投资者，其中不乏响当当的大人物和大公司。? 但是在后来出现金融危机后，欧洲的银行家要求赎回高达七十个亿美元的资金，但是这时麦道夫因为资产的破裂，已经无法再去筹集资金了。他后来向自己的儿子坦白了这一切，然后他的儿子将他告上法庭，然后麦道夫认罪，数罪并罚被判150年监禁，罚款1700亿美元。